Новости

Кому предлагается предоставить право идентификации и верификации физлиц во время открытия счетов в банке

14.06.2018 / 12:50
Кому предлагается предоставить право идентификации и верификации физлиц во время открытия счетов в банке

Нацбанк Украины предлагает предоставить право третьим лицам осуществлять идентификацию и верификацию физических лиц во время открытия счетов в банке.

Соответствующие нормы содержит проект постановления Правления Нацбанка Украины «Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранной валютах» (далее — Проект).

Этот документ, предложенный для общественного обсуждения, разработан с целью усовершенствования системы идентификации и верификации физических лиц и в соответствии с требованиями п. 5 ст. 9 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

В частности, Проектом предполагается предоставления банкам права:

  • на основании договора доверенности с банком, являющимся абонентом-идентификатором, во время открытия счета использовать информацию об идентификационных данных клиентов — физических лиц, полученную с помощью Единой национальной системы электронной дистанционной идентификации физических и юридических лиц BankID Нацбанка Украины  в порядке, определенном нормативно-правовыми актами Нацбанка по вопросам финансового мониторинга и функционирования системы BankID;
  • поручать юридическим лицам — резидентам, физическим лицам — предпринимателям — резидентам и физическим лицам — резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка — физических лиц в порядке, определенном нормативно-правовым актом Нацбанка по вопросам финансового мониторинга.

Кроме того, Проект урегулирует следующие вопросы:

  • предоставлено право банкам зачислять на текущие счета физических лиц денежные средства от погашения унаследованных сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним;
  • упразднена норма о подаче физическими лицами, осуществляющими независимую профессиональную деятельность, во время открытия текущего счета в банке копии документа, подтверждающего постановку физического лица, осуществляющего независимую профессиональную деятельность, на учет в органе Пенсионного фонда Украины.

Проект размещен для общественного обсуждения на странице официального интернет-представительства Нацбанка Украины, поскольку в соответствии с Законом Украины «О принципах государственной регуляторной политики в сфере хозяйственной деятельности» он должен быть обнародован с целью получения замечаний и предложений от физических и юридических лиц, их объединений.

Нацбанк Украины

«Горячие линии»

Дата: 1 ноября, четверг
Время проведения: с 14:00 до 16:00
Контактный номер: (044) 501-06-42