Новости

Банки могут осуществлять идентификацию и верификацию физлиц при открытии счетов через третих лиц

04.01.2019 / 09:00

З 29.12.2018 р. набрала чинності постанова Правління Нацбанку України від 28.12.2018 р. № 159, якою Нацбанк надав право третім особам здійснювати ідентифікацію та верифікацію фізичних осіб під час відкриття рахунків у банку.

Це дасть змогу оптимізувати систему ідентифікації та верифікації фізичних осіб, а також підвищить фінансову інклюзію та доступність фінансових послуг.

Зокрема, банки отримали право:

  • під час відкриття рахунку використовувати інформацію щодо ідентифікаційних даних клієнтів — фізичних осіб, отриману від іншого банку через систему BankID НБУ. Між банком, що відкриватиме рахунок, та банком, який є абонентом-ідентифікатором, має бути укладений відповідний договір доручення;
  • доручати юридичним особам — резидентам, фізичним особам — підприємцям — резидентам та фізичним особам — резидентам (агентам) на договірній основі здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів банку — фізичних осіб. Порядок такої ідентифікації та верифікації визначатиметься нормативно-правовим актом НБУ з питань фінансового моніторингу.

Також НБУ:

  • надав можливість перераховувати кошти у національній валюті з поточного рахунку фізичної особи — резидента на поточний рахунок фізичної особи — нерезидента у разі продажу фізичною особою — нерезидентом власного майна на території України фізичній особі — резиденту, якщо це майно не є об’єктом інвестиційної діяльності в Україні;
  • скасував норму щодо подання фізичною особою, яка провадить незалежну професійну діяльність, до банку під час відкриття рахунку копії документа, що підтверджує взяття цієї особи на облік в органі Пенсійного фонду України;
  • надав право фізичним особам зараховувати на поточні рахунки кошти від погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифікатів та процентів за ними;
  • визначив необхідність подання до банку іноземними представництвами, які використовують найману працю і відповідно до законодавства України є платниками єдиного внеску, копії документа, що підтверджує взяття їх на облік увідповідному контролюючому органі;
  • врегулював здійснення фізичною особою — резидентом розрахунків в іноземній валюті з первинним дилером за операціями з розміщення облігацій внутрішньої державної позики України, номінованих в іноземній валюті.

«Горячие линии»

Дата: 24 октября, четверг
Время проведения: с 14:00 до 16:00
Контактный номер: (044) 501-06-42